달러 조작: BCRA가 "치키" 타피아와 관련된 금융사에 180억 페소 벌금을 부과하고 영업 허가 취소
Maniobras con el dólar: el BCRA multó por $18.000 millones a la financiera ligada a "Chiqui" Tapia y le quitó el permiso para operar
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2026-04-28 03:46
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BCRA 이사회가 아리엘 바예호 소유이며 수르 파이낸자스와 연계된 ARS Cambios를 운영 정지 처분했습니다. 2023년 엄격한 환율 통제 시행 중 2,500만 달러를 거래하여 환율 차이를 이용한 사업을 하며 평행시장에 공급한 것으로 판명되었습니다.
중앙은행은 아리엘 바예호의 환전소에 제재를 가하고 환율 통제 시행 중이던 2023년 공식 달러 조작으로 인해 시장 운영 허가를 취소했습니다. 또한 바예호 본인과 그의 어머니(금융사 주주)에게 각각 54억 페소와 72억 페소의 벌금을 부과했습니다.
중앙은행 이사회는 지난주 목요일 수르 파이낸자스를 위해 운영 중이던 환전소 ARS Cambios에 대한 영업 정지 처분을 승인했습니다. 이는 자금세탁 혐의로 사법 조사 중인 금융사이며 AFA 회장 클라우디오 "치키" 타피아와 연계된 것으로 지적되어 온 금융사입니다.
중앙은행은 2023년 1월부터 12월까지 환율 통제와 외환보유금 관리가 시행 중일 때 공식 달러로 2,500만 달러 규모의 의심거래를 한 ARS Cambios를 조사했습니다. 중앙은행의 가설에 따르면 이는 불법 시장에 공급하여 환율 차이를 이용하기 위한 것이었습니다.
조사 기록에 따르면 그 해 동안 이 기관은 2,500만 달러 이상 규모로 다른 환전 사업자들과의 외환 매매에 활동을 집중했으며, 최종 고객에 대한 판매는 전체의 극히 일부만을 차지했습니다. 이러한 역학관계로 인해 기관은 이 회사가 진정한 수요의 중개인으로 작용하지 않았으며, 오히려 더 광범위한 기관 간 회로 내의 한 부분으로 작용했다고 판단했습니다.
이러한 맥락에서 조사 기록은 운영 행위가 명백한 경제적 정당성 없이 페소와 외환을 "손에서 손으로" 넘기는 메커니즘을 구성했다고 주장합니다. BCRA에 따르면 환전소는 공식 가격으로 외화를 취득한 후 이를 평행시장에 공급하기 위한 수단으로 작용했을 것입니다.
이러한 의미에서 문서는 운영 행위가 "공식 가격으로 외화를 취득한 후 평행시장에 공급하기 위한 것"이라고 명시합니다. BCRA의 조사 기록에 따르면 이러한 거래가 발생한 당시 평균 환율 차이는 102%였으므로, 이 조작으로 인한 추정 수익은 2,580만 달러였을 것입니다.
"영업 정지 처분을 받은 자들은 금융 및 비금융 신용 기관, 즉 전통 은행이나 가상 지갑, 핀테크 회사에서 파트너, 주주, 발기인, 창립자, 이사, 관리자 등의 직책을 맡을 수 없습니다." 아리엘 바예호의 경우 5년간, 그라시엘라 바예호의 경우 6년간 영업 정지 처분을 받았습니다.
ARS Cambios는 엄밀히 말해 BCRA의 환전소로 운영할 수 있도록 인가받은 기관의 명칭입니다. 수르 파이낸자스는 이 금융사가 시장에서 자신을 표현한 방식입니다. 중앙은행에 등록된 지점은 부에노스아이레스 시내 중심부, 몬테 그란데, 에세이사, 캐닝에 있었습니다.
중앙은행 이사회는 지난주 목요일 수르 파이낸자스를 위해 운영 중이던 환전소 ARS Cambios에 대한 영업 정지 처분을 승인했습니다. 이는 자금세탁 혐의로 사법 조사 중인 금융사이며 AFA 회장 클라우디오 "치키" 타피아와 연계된 것으로 지적되어 온 금융사입니다.
중앙은행은 2023년 1월부터 12월까지 환율 통제와 외환보유금 관리가 시행 중일 때 공식 달러로 2,500만 달러 규모의 의심거래를 한 ARS Cambios를 조사했습니다. 중앙은행의 가설에 따르면 이는 불법 시장에 공급하여 환율 차이를 이용하기 위한 것이었습니다.
조사 기록에 따르면 그 해 동안 이 기관은 2,500만 달러 이상 규모로 다른 환전 사업자들과의 외환 매매에 활동을 집중했으며, 최종 고객에 대한 판매는 전체의 극히 일부만을 차지했습니다. 이러한 역학관계로 인해 기관은 이 회사가 진정한 수요의 중개인으로 작용하지 않았으며, 오히려 더 광범위한 기관 간 회로 내의 한 부분으로 작용했다고 판단했습니다.
이러한 맥락에서 조사 기록은 운영 행위가 명백한 경제적 정당성 없이 페소와 외환을 "손에서 손으로" 넘기는 메커니즘을 구성했다고 주장합니다. BCRA에 따르면 환전소는 공식 가격으로 외화를 취득한 후 이를 평행시장에 공급하기 위한 수단으로 작용했을 것입니다.
이러한 의미에서 문서는 운영 행위가 "공식 가격으로 외화를 취득한 후 평행시장에 공급하기 위한 것"이라고 명시합니다. BCRA의 조사 기록에 따르면 이러한 거래가 발생한 당시 평균 환율 차이는 102%였으므로, 이 조작으로 인한 추정 수익은 2,580만 달러였을 것입니다.
"영업 정지 처분을 받은 자들은 금융 및 비금융 신용 기관, 즉 전통 은행이나 가상 지갑, 핀테크 회사에서 파트너, 주주, 발기인, 창립자, 이사, 관리자 등의 직책을 맡을 수 없습니다." 아리엘 바예호의 경우 5년간, 그라시엘라 바예호의 경우 6년간 영업 정지 처분을 받았습니다.
ARS Cambios는 엄밀히 말해 BCRA의 환전소로 운영할 수 있도록 인가받은 기관의 명칭입니다. 수르 파이낸자스는 이 금융사가 시장에서 자신을 표현한 방식입니다. 중앙은행에 등록된 지점은 부에노스아이레스 시내 중심부, 몬테 그란데, 에세이사, 캐닝에 있었습니다.
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El directorio del BCRA inhabilitó a ARS Cambios, que pertenece Ariel Vallejo y que estaba vinculada a Sur Finanzas.Dio por probado que operó US$ 25 millones en 2023 para abastecer el mercado paralelo mientras regía un estricto cepo, para hacer un negocio con la brecha.
El Banco Central decidió sancionar a la casa de cambios de Ariel Vallejos y le quitó la autorización para operar en el mercado por maniobras con el dólar oficial en 2023 mientras regía el cepo cambiario. También impuso multas de $5.400 millones al propio Vallejo y a su madre, accionista de la financiera, por otros $7.200 millones.El directorio de la autoridad monetaria aprobó el jueves de la semana pasada una sanción con inhabilitación para operar a ARS Cambios, la casa de cambios que operaba para Sur Finanzas. Es la financiera investigada en la justicia por presunto lavado de activos y que es señalada como vinculada al presidente de la AFA Claudio "Chiqui" Tapia.
La autoridad monetaria investigó a ARS Cambios por haber hecho operaciones sospechosas con dólar oficial por un monto de 25 millones de dólares entre enero y diciembre de 2023, mientras regían controles cambiarios y administración de reservas. Según la hipótesis de Central, fueron utilizados para abastecer el mercado ilegal y así, aprovechar la brecha cambiaria.
Según el sumario, durante ese año la entidad concentró su actividad en la compraventa de divisas con otros operadores cambiarios, por montos superiores a los USD 25 millones, mientras que las ventas a clientes finales representaron apenas una porción marginal del total. Esta dinámica llevó al organismo a considerar que la firma no actuó como intermediario de demanda genuina, sino como un engranaje dentro de un circuito más amplio entre entidades.
En ese marco, el sumario sostiene que la operatoria configuró un mecanismo de “pase de manos” de pesos y divisas sin justificación económica aparente. Para el BCRA, la casa de cambio habría actuado como vehículo para canalizar fondos dentro de un circuito en el que las divisas podían ser retiradas del ámbito oficial.
En ese sentido, el documento indica que la operatoria “tendría por finalidad adquirir moneda extranjera a valores oficiales para luego ser destinadas a abastecer el mercado paralelo”. Según el sumario del BCRA, la brecha promedio en el momento en que sucedieron estas operaciones fue de 102%, por lo que la ganancia presunta de la maniobra habría sido de 25,8 millones de dólares.
"Los sancionados con inhabilitación no podrán desempeñarse como socios o accionistas, promotores, fundadores, directores, administradores" y otros puestos de relevancia en entidades financieras o no financieras de crédito. Es decir, ni en bancos tradicionales ni en billeteras virtuales o fintech. Para Ariel Vallejo, la inhabilitación es por 5 años y para Graciela Vallejo, por 6 años.
ARS Cambios era, en rigor, el nombre de la entidad autorizada por el BCRA para funcionar como casa de cambios. Sur Finanzas era la manera en que esa financiera se presentaba en el mercado. Tenía sedes registradas ante el Central en el microcentro porteño, en Monte Grande, Ezeiza y Canning.