캐나다, 미국이 약화되는 가운데 강력한 금융범죄 기관 설립
Canada to create powerful financial crimes agency as US weakens its approach
The Guardian
· 🇬🇧 London, GB
Leyland Cecco in Toronto
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2026-04-30 21:07
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암호화폐 ATM도 금지 대상이 되며, 공개 조사에서 캐나다가 자금세탁 방지 전략이 부족함을 발견캐나다는 금융범죄를 수사하기 위한 새롭고 강력한 법 집행 기관을 설립할 예정이며, 이는 연방 수사관들이 사기꾼 추적에 어려움을 겪고 백악관이 유죄 판결을 받은 자금세탁범들을 사면한 미국과 대조를 이룬다.
캐나다는 금융범죄를 수사하기 위한 새롭고 강력한 법 집행 기관을 설립할 예정이며, 이는 연방 수사관들이 사기꾼 추적에 어려움을 겪고 백악관이 유죄 판결을 받은 자금세탁범들을 사면한 미국과 대조를 이룬다.
금융범죄청(FCA) 설립을 위한 법안이 이번 주 의회의 첫 번째 독회를 통과했다. 이 법안은 집권 자유당이 제출했으며, 자유당의 의회 다수당 지위로 인해 양원을 빠르게 통과할 가능성이 높다.
금융범죄 수사 및 기소를 담당할 새로운 기관은 캐나다가 자금세탁에 대한 일관성 있는 전략이 부족하여 국제 동료국들에 뒤떨어져 있다는 것을 발견한 공개 조사의 결과이다.
테러 자금 조달 및 불법 자금 조달을 담당하는 캐나다 정보부 전직 정보 분석가인 제시카 데이비스는 "실제로 새로운 법 집행 기관이 설립되는 사실은 의미 있는 투자이며 이러한 도전의 심각성에 대한 이해를 신호하기를 바란다"고 말했다.
새로운 법 집행 기관 외에도 캐나다는 암호화폐 ATM을 금지할 것이다. 관리들은 이것이 사기꾼들이 피해자들을 사기치는 데 사용되었고 범죄자들이 범죄 수익을 자금세탁하는 데 사용되었다고 말한다. 캐나다는 세계에서 일인당 암호화폐 ATM이 가장 많은 약 4,000개를 보유하고 있다.
사반 이상 동안 금융거래 및 보고 분석 센터(Fintrac)는 캐나다의 금융정보부로 기능해왔다. 지난해 이 기관은 자금세탁, 테러 자금 조달, 제재 및 회피 공시에서 450억 달러의 거래를 적발했다.
"이 수치는 너무 높을 수도 있고 훨씬 낮을 수도 있다. 우리는 이 국가의 금융범죄 규모를 완전히 알지 못한다"고 컨설팅 회사 인사이트 위협 인텔리전스를 운영하는 데이비스는 말했다.
Fintrac는 범죄자를 추적하고 체포하지 않으며, 대신 수사를 경찰과 검사에게 넘긴다. 새로운 법안에 따라 새로 설립된 FCA는 수사 및 기소를 담당할 것이며, 이는 Fintrac의 범위와 권한과 캐나다의 연방 법 집행 기관인 캐나다 왕립 기마경찰대(RCMP)를 축소한다.
"문제는 RCMP가 금융범죄 관련 수사를 실제로 수행하고 지속할 수 없고 원하지 않았다는 것이다"라고 데이비스는 말했다. "자금 부족, 기술 부족, 자원 부족, 정치적 의지 부족이 있다. 그러나 금융범죄 수사는 길고 복잡하며 지속된 자원이 필요하며, 이제 실행될 것을 바란다."
2024년 금융범죄 규모에 관한 보고서는 전년도 글로벌 금융 시스템을 통해 3조 달러 이상의 불법 자금이 이동했다고 추정했다. 가장 큰 범인들 중에는 인신매매 및 마약 거래, 테러 자금 조달을 위한 자금세탁이 있었다. 미국 재무부의 2024년 보고서는 이러한 노력이 시민들에게 "파괴적인 경제 및 사회적 영향"을 미쳤다고 밝혔다.
캐나다의 노력은 현 미국 행정부가 금융범죄라는 질병에 취한 접근 방식과 대조를 이룬다. 도널드 트럼프 정부는 자칭 암호화폐 "왕"인 창펑 자오에게 자금세탁 혐의로 유죄를 인정한 후 특사를 내렸다. 그의 회사인 바이낸스는 테러 자금 조달 촉진에 대해 기록적인 43억 달러의 벌금을 부과받았다.
1월 편지에서 고위 민주당원들은 트럼프가 사기, 탈세, 자금세탁 수사에서 25,000명 이상의 인원을 이민 집행으로 전환하기로 한 결정에 대한 조사를 연방 감시자들에게 요청했다.
매사추세츠 상원의원 엘리자베스 워렌은 성명에서 "트럼프 행정부는 모든 종류의 부정행위에 대해 화이트칼라 범죄자들을 놓아주고 있다"고 말했다. "행정부는 미국 가족을 사기 및 약탈적 행동으로부터 보호하는 대신 비인도적인 이민 의제를 추구하기 위해 자원을 돌리고 있다. 아무도 법 위에 있지 않으며, 트럼프 행정부는 화이트칼라 범죄자들을 부드럽게 대하는 것을 멈춰야 한다."
"캐나다와 미국이 갈라지고 있다"고 데이비스는 말했으며, 미국은 여전히 금융범죄를 기소하고 투자하며 수사하고 기소할 능력 측면에서 "우리보다 훨씬 앞서있다"고 덧붙였다. "우리는 여전히 꽤 많이 따라잡고 있다. 캐나다가 우리 자신의 능력을 강화할 수 있기를 바란다. 미국에서 일어나는 일은 캐나다에서도 일어나는 경향이 있기 때문이다. 그래서 이 새로운 기관은 그것에 대한 보루이다."
새로운 법 집행 기관의 설립은 반부패 단체들의 환영을 받았다. 투명성 국제 캐나다의 행정이사 살바토르 쿠시마노는 "[캐나다] 정부가 이 기관을 위해 야심 있지만 현실적인 권한을 제안하고 있으며, 이는 금융범죄 집행을 개선하기 위한 절실히 필요한 첫 번째 단계로 좋은 신호를 보낸다"고 말했다.
"설립되면, 이 기관은 전국의 다른 집행 및 규제 기관과 긴밀히 조율하고 그들의 노력을 바탕으로 해야 그 잠재력을 달성할 수 있을 것이다."
이 기관이 RCMP와 얼마나 쉽게 협력할지, 어디에 기반을 두게 될지, 다른 부서에서 핵심 자원을 끌어올지는 명확하지 않다.
데이비스는 "이 기관이 캐나다 국민에게 중요할 것이다. 왜냐하면 경제적 압박, 생활비 증가, 그리고 일상인들의 정말 어려운 상황 같은 것들을 결합하기 시작할 때, 우리는 우리를 착취하는 돈을 버는 사람들에 대해 더 적은 관용을 갖기 시작하기 때문이다.
"이것은 캐나다에 대한 대규모이고 필요한 투자이다. 그러나 우리는 정부에 계속 자금을 제공하고 우선순위를 정하고 우리가 찾고 있는 결과를 실제로 얻기 위해 계속 압박해야 할 것이다."
금융범죄청(FCA) 설립을 위한 법안이 이번 주 의회의 첫 번째 독회를 통과했다. 이 법안은 집권 자유당이 제출했으며, 자유당의 의회 다수당 지위로 인해 양원을 빠르게 통과할 가능성이 높다.
금융범죄 수사 및 기소를 담당할 새로운 기관은 캐나다가 자금세탁에 대한 일관성 있는 전략이 부족하여 국제 동료국들에 뒤떨어져 있다는 것을 발견한 공개 조사의 결과이다.
테러 자금 조달 및 불법 자금 조달을 담당하는 캐나다 정보부 전직 정보 분석가인 제시카 데이비스는 "실제로 새로운 법 집행 기관이 설립되는 사실은 의미 있는 투자이며 이러한 도전의 심각성에 대한 이해를 신호하기를 바란다"고 말했다.
새로운 법 집행 기관 외에도 캐나다는 암호화폐 ATM을 금지할 것이다. 관리들은 이것이 사기꾼들이 피해자들을 사기치는 데 사용되었고 범죄자들이 범죄 수익을 자금세탁하는 데 사용되었다고 말한다. 캐나다는 세계에서 일인당 암호화폐 ATM이 가장 많은 약 4,000개를 보유하고 있다.
사반 이상 동안 금융거래 및 보고 분석 센터(Fintrac)는 캐나다의 금융정보부로 기능해왔다. 지난해 이 기관은 자금세탁, 테러 자금 조달, 제재 및 회피 공시에서 450억 달러의 거래를 적발했다.
"이 수치는 너무 높을 수도 있고 훨씬 낮을 수도 있다. 우리는 이 국가의 금융범죄 규모를 완전히 알지 못한다"고 컨설팅 회사 인사이트 위협 인텔리전스를 운영하는 데이비스는 말했다.
Fintrac는 범죄자를 추적하고 체포하지 않으며, 대신 수사를 경찰과 검사에게 넘긴다. 새로운 법안에 따라 새로 설립된 FCA는 수사 및 기소를 담당할 것이며, 이는 Fintrac의 범위와 권한과 캐나다의 연방 법 집행 기관인 캐나다 왕립 기마경찰대(RCMP)를 축소한다.
"문제는 RCMP가 금융범죄 관련 수사를 실제로 수행하고 지속할 수 없고 원하지 않았다는 것이다"라고 데이비스는 말했다. "자금 부족, 기술 부족, 자원 부족, 정치적 의지 부족이 있다. 그러나 금융범죄 수사는 길고 복잡하며 지속된 자원이 필요하며, 이제 실행될 것을 바란다."
2024년 금융범죄 규모에 관한 보고서는 전년도 글로벌 금융 시스템을 통해 3조 달러 이상의 불법 자금이 이동했다고 추정했다. 가장 큰 범인들 중에는 인신매매 및 마약 거래, 테러 자금 조달을 위한 자금세탁이 있었다. 미국 재무부의 2024년 보고서는 이러한 노력이 시민들에게 "파괴적인 경제 및 사회적 영향"을 미쳤다고 밝혔다.
캐나다의 노력은 현 미국 행정부가 금융범죄라는 질병에 취한 접근 방식과 대조를 이룬다. 도널드 트럼프 정부는 자칭 암호화폐 "왕"인 창펑 자오에게 자금세탁 혐의로 유죄를 인정한 후 특사를 내렸다. 그의 회사인 바이낸스는 테러 자금 조달 촉진에 대해 기록적인 43억 달러의 벌금을 부과받았다.
1월 편지에서 고위 민주당원들은 트럼프가 사기, 탈세, 자금세탁 수사에서 25,000명 이상의 인원을 이민 집행으로 전환하기로 한 결정에 대한 조사를 연방 감시자들에게 요청했다.
매사추세츠 상원의원 엘리자베스 워렌은 성명에서 "트럼프 행정부는 모든 종류의 부정행위에 대해 화이트칼라 범죄자들을 놓아주고 있다"고 말했다. "행정부는 미국 가족을 사기 및 약탈적 행동으로부터 보호하는 대신 비인도적인 이민 의제를 추구하기 위해 자원을 돌리고 있다. 아무도 법 위에 있지 않으며, 트럼프 행정부는 화이트칼라 범죄자들을 부드럽게 대하는 것을 멈춰야 한다."
"캐나다와 미국이 갈라지고 있다"고 데이비스는 말했으며, 미국은 여전히 금융범죄를 기소하고 투자하며 수사하고 기소할 능력 측면에서 "우리보다 훨씬 앞서있다"고 덧붙였다. "우리는 여전히 꽤 많이 따라잡고 있다. 캐나다가 우리 자신의 능력을 강화할 수 있기를 바란다. 미국에서 일어나는 일은 캐나다에서도 일어나는 경향이 있기 때문이다. 그래서 이 새로운 기관은 그것에 대한 보루이다."
새로운 법 집행 기관의 설립은 반부패 단체들의 환영을 받았다. 투명성 국제 캐나다의 행정이사 살바토르 쿠시마노는 "[캐나다] 정부가 이 기관을 위해 야심 있지만 현실적인 권한을 제안하고 있으며, 이는 금융범죄 집행을 개선하기 위한 절실히 필요한 첫 번째 단계로 좋은 신호를 보낸다"고 말했다.
"설립되면, 이 기관은 전국의 다른 집행 및 규제 기관과 긴밀히 조율하고 그들의 노력을 바탕으로 해야 그 잠재력을 달성할 수 있을 것이다."
이 기관이 RCMP와 얼마나 쉽게 협력할지, 어디에 기반을 두게 될지, 다른 부서에서 핵심 자원을 끌어올지는 명확하지 않다.
데이비스는 "이 기관이 캐나다 국민에게 중요할 것이다. 왜냐하면 경제적 압박, 생활비 증가, 그리고 일상인들의 정말 어려운 상황 같은 것들을 결합하기 시작할 때, 우리는 우리를 착취하는 돈을 버는 사람들에 대해 더 적은 관용을 갖기 시작하기 때문이다.
"이것은 캐나다에 대한 대규모이고 필요한 투자이다. 그러나 우리는 정부에 계속 자금을 제공하고 우선순위를 정하고 우리가 찾고 있는 결과를 실제로 얻기 위해 계속 압박해야 할 것이다."
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Cryptocurrency ATMs also face ban, after public inquiry found Canada lacked anti-money-laundering strategyCanada is to establish a new and powerful law enforcement agency to investigate financial crime, in stark contrast to the US, where weakened federal investigators have struggled to pursue fraudsters and the White House has pardoned convicted money launderers.A bill to create the Financial Crimes Agency (FCA) completed its first reading in parliament earlier this week. The legislation was introduced by the governing Liberals and with their parliamentary majority, the party is likely to move the it through both levels of government quickly.
Canada is to establish a new and powerful law enforcement agency to investigate financial crime, in stark contrast to the US, where weakened federal investigators have struggled to pursue fraudsters and the White House has pardoned convicted money launderers.A bill to create the Financial Crimes Agency (FCA) completed its first reading in parliament this week. The legislation was introduced by the governing Liberals and with their parliamentary majority, the party is likely to move the it through both levels of government quickly.
The new agency, tasked with investigating and prosecuting financial crimes, is the result of a public inquiry that found Canada lacked a cohesive strategy against money laundering, placing it behind its international peers.
Jessica Davis, a former intelligence analyst with Canada’s spy agency who focuses terrorism and illicit financing, said: “The fact we’re actually seeing the creation [of a] new enforcement agency is a meaningful investment and hopefully signals the understanding of the seriousness of the challenge.”
In addition to a new law enforcement agency, Canada will ban cryptocurrency ATMs, which officials say have been used by scammers to defraud victims and by criminals to launder the proceeds of crime. Canada has nearly 4,000 cryptocurrency ATMs, the most per capita in the world.
For more than a quarter of a century, the financial transactions and reports analysis centre (Fintrac) has functioned as Canada’s financial intelligence unit. Last year, the agency uncovered $45bn in transactions from money laundering, counterterrorist financing, sanctions and evasion disclosures.
“It’s a figure that could be too high or far too low – we just don’t fully know the scope of financial crime in this country,” said Davis, who runs the consulting firm Insight Threat Intelligence.
Fintrac does not track and arrest criminals, instead handing off its investigations to the police and prosecutors. Under the new legislation, the newly formed FCA will investigate and prosecute – a move that lessens the scope and mandate of Fintrac and the Royal Canadian Mounted Police, the country’s federal law-enforcement authority.
“The challenge for the is that RCMP has been unable and unwilling to actually investigate and sustain investigations related to financial crimes,” said Davis. “There is a lack of funding, a lack of skills, lack of resources and a lack of political will. But financial crimes investigations are long, complex and require sustained resources, which I’m hopeful we’re now going to see put in place.”
A 2024 report on the scale of financial crimes estimated that more than US$3tn in illicit funds had moved through the global financial system in the previous year. Among the largest culprits were money laundering for human and drug trafficking, as well as terrorist financing. A 2024 report from the US treasury department found those efforts had had “devastating economic and social impact” on citizens.
The Canadian effort marks a stark contrast to the approach taken by the current US administration to the scourge of financial crime. Donald Trump’s government issued a high-profile pardon of Changpeng Zhao after the self-styled “king” of cryptocurrency pleaded guilty to money laundering charges. His company, Binance, had been ordered to pay a record $4.3bn penalty for its role in facilitating terrorist financing.
In a January letter to federal watchdogs, senior Democrats called for an investigation into Trump’s decision to shift more than 25,000 personnel away from investigating fraud, tax evasion and money laundering in favour of immigration enforcement.
“The Trump administration is letting white-collar criminals off the hook for all kinds of wrongdoing,” senator Elizabeth Warren, from Massachusetts, said in a statement. “Instead of protecting American families from fraud and predatory behaviour, the administration is diverting resources to pursue its inhumane immigration agenda. Nobody is above the law, and the Trump administration needs to stop treating white-collar criminals with kid gloves.”
“Canada and the US are diverging,” said Davis, adding that the US was still “far ahead of us in terms of its ability to prosecute and invest, investigate and prosecute” financial crimes. “We’re still playing quite a bit of catchup now. Hopefully Canada will shore up our own abilities to protect Canada. Because the things that happen in the US do tend to happen in Canada. And so this new agency is a bulwark against that.”
The creation of a new law enforcement agency was applauded by anti-corruption groups. Salvator Cusimano, the executive director of Transparency International Canada, said: “The [Canadian] government is proposing an ambitious but realistic mandate for this agency, which bodes well as a much-needed first step in improving our enforcement of financial crimes.
“Once established, the agency must coordinate closely with other enforcement and regulatory agencies across the country, and build on their efforts, if it is to achieve its potential.”
It is unclear how easily the agency will work alongside the RCMP, where it will be based and whether it will draw key resources from other units.
Davis said: “This agency is going to matters to Canadians because when you start to combine things like economic pressures, the cost of living and really difficult sort of existence for everyday people, we start to have less tolerance for people making money off of us.
“This is a massive and necessary investment for Canada. But we’ll also have to keep pressuring the government to continue to fund it, continue to prioritise it, to actually get some of those outcomes that we’re looking for.”