바이아주 협회들, 마스터 은행으로부터 R$ 8.2백만 수령 - BRB에 이전된 허위 신용 관련
Associações baianas ligadas a créditos falsos repassados ao BRB receberam R$ 8,2 mi do Master
Folha de Sao Paulo
Thaísa Oliveira, Isadora Albernaz
PT
2026-04-11 16:00
Translated
바이아주의 두 공무원 협회가 마스터 은행에서 BRB(브라질리아 은행)로 이전된 허위 신용 포트폴리오의 출처가 되었을 것으로 예상되며, 2022년부터 2025년까지 다니엘 보르카로 기관으로부터 총 약 R$ 8.2백만의 지급을 받았다고 연방 국세청 데이터에 따르면 나타났다.
바이아주의 두 공무원 협회가 마스터 은행에서 BRB(브라질리아 은행)으로 이전된 허위 신용 포트폴리오의 출처가 되었을 것으로 예상되며, 2022년부터 2025년까지 다니엘 보르카로 기관으로부터 총 약 R$ 8.2백만의 지급을 받았다고 연방 국세청 데이터에 따르면 나타났다.
지급은 마스터의 DIRF(원천징수 소득세 신고서)에 나타나며, 이는 국세청에서 상원 조직범죄 의회 조사위원회(CPI)에 제출되었고 폴랴 신문사가 입수했다.
ASSEBA(바이아주 정부 직접 행정 보건 공무원 협회)와 ASTEBA(바이아주 정부 기술-행정 공무원 협회)는 지난해 11월 연방 경찰의 컴플라이언스 제로 작전 첫 단계에서 압수수색 대상이 되었다.
연방 경찰은 이들 협회가 마스터 은행의 다니엘 보르카로의 전 동업자인 아우구스투 리마에 의해 설립되고 통제된다고 주장한다. 바이아주 기업가는 11월에 체포되었지만 석방되었으며 현재 전자 발찌를 착용하고 있다.
연방 국세청이 제출한 데이터에 따르면 ASTEBA는 지난 3년간 마스터로부터 지급을 받았다: 2025년 R$ 163만, 2024년 R$ 299만, 2023년 R$ 133만으로 총 R$ 595만이다.
한편 ASSEBA는 총 약 R$ 230만을 수령했다: 2025년 R$ 55.3만, 2024년 R$ 120만, 2022년 R$ 53.3만이다. 2023년에는 기록이 없다.
국세청 코드에 따르면 2025년의 이체는 협회들이 마스터에서 수행한 고정 수익 금융 투자에서 비롯되었을 것이다. 2024년부터 2022년까지의 이전 신고서들은 이체의 이유를 상세히 기술하지 않으며, 단지 금액과 원천징수 세금만 기재되어 있다.
폴랴는 목요일(9일) 저녁 이메일로, 금요일(10일) 오후 전화 및 왓츠앱 메시지로 두 협회에 연락을 시도했다. ASSEBA의 직원으로 자신을 소개한 레베카가 전화를 받았고, 담당 부서가 없다고 주장했다. "지사장이 없습니다"라고 말했다.
이메일 연락처에 대해 질문을 받았을 때, 그녀는 확인하겠다고 말한 후 끊었다. 두 번째 전화에서 루아나라는 직원이 받았지만 보도진이 자신을 소개하자 끊었다.
ASSEBA 회장 마리아 헬레나 산투스 페레이라도 메시지, 전화, 이메일로 연락을 시도했지만 답변이 없었다. 협회의 변론인은 찾을 수 없었다.
ASTEBA에서 gabriela라고 자신을 소개한 직원은 전화로 기관 웹사이트에 있는 번호는 회원들을 응대하기 위한 것일 뿐이며 상급자나 협회의 다른 부서로 연결할 수 없다고 말했다. 또한 연락은 독점적으로 이메일로만 가능하다고 주장했지만 어느 것인지 알 수 없다고 말했다.
ASTEBA 회장 낸시 마리아 프라테스 페레이라는 이메일, 전화, 왓츠앱 메시지로 연락을 시도했지만 응답이 없었다. 리마의 변론인도 연락을 시도했지만 언급을 거부했다.
컴플라이언스 제로 작전 첫 단계의 기초가 된 진정에서 연방 경찰은 보르카로의 전 동업자가 금융 기관에 대한 ASTEBA 및 ASSEBA의 대리인이며 자금을 이동할 권한이 있다고 주장했다.
또한 두 협회는 연방 국세청에 리마의 기업 그룹인 Terra Firme의 전화 및 이메일을 제공했다. 연방 경찰은 또한 ASSEBA와 Terra Firme이 국세청에 동일한 연락처 전화를 공유한다고 지적했다.
연방 공소청(MPF)은 주정부 급여 명세서에서 이루어진 할인이 낮은 가치의 협회 회비 및 서비스와 관련이 있으며 R$ 67억의 담보부 대출 포트폴리오를 생성할 수 없었을 것이라고 파악했다(추가로 R$ 55억의 보험료, 포트폴리오가 가치 있을 것으로 추정되는 금액에 보너스를 더함).
"아우구스투 리마에 의해 통제되기 때문에, ASTEBA와 ASSEBA는 2025년 3월 25일 중앙은행(BCB)에 제출된 공문에서 마스터 은행에 의해 BRB에 판매된 신용의 출처로 이용되었습니다"라고 연방 경찰이 문서에서 말했다.
지급은 마스터의 DIRF(원천징수 소득세 신고서)에 나타나며, 이는 국세청에서 상원 조직범죄 의회 조사위원회(CPI)에 제출되었고 폴랴 신문사가 입수했다.
ASSEBA(바이아주 정부 직접 행정 보건 공무원 협회)와 ASTEBA(바이아주 정부 기술-행정 공무원 협회)는 지난해 11월 연방 경찰의 컴플라이언스 제로 작전 첫 단계에서 압수수색 대상이 되었다.
연방 경찰은 이들 협회가 마스터 은행의 다니엘 보르카로의 전 동업자인 아우구스투 리마에 의해 설립되고 통제된다고 주장한다. 바이아주 기업가는 11월에 체포되었지만 석방되었으며 현재 전자 발찌를 착용하고 있다.
연방 국세청이 제출한 데이터에 따르면 ASTEBA는 지난 3년간 마스터로부터 지급을 받았다: 2025년 R$ 163만, 2024년 R$ 299만, 2023년 R$ 133만으로 총 R$ 595만이다.
한편 ASSEBA는 총 약 R$ 230만을 수령했다: 2025년 R$ 55.3만, 2024년 R$ 120만, 2022년 R$ 53.3만이다. 2023년에는 기록이 없다.
국세청 코드에 따르면 2025년의 이체는 협회들이 마스터에서 수행한 고정 수익 금융 투자에서 비롯되었을 것이다. 2024년부터 2022년까지의 이전 신고서들은 이체의 이유를 상세히 기술하지 않으며, 단지 금액과 원천징수 세금만 기재되어 있다.
폴랴는 목요일(9일) 저녁 이메일로, 금요일(10일) 오후 전화 및 왓츠앱 메시지로 두 협회에 연락을 시도했다. ASSEBA의 직원으로 자신을 소개한 레베카가 전화를 받았고, 담당 부서가 없다고 주장했다. "지사장이 없습니다"라고 말했다.
이메일 연락처에 대해 질문을 받았을 때, 그녀는 확인하겠다고 말한 후 끊었다. 두 번째 전화에서 루아나라는 직원이 받았지만 보도진이 자신을 소개하자 끊었다.
ASSEBA 회장 마리아 헬레나 산투스 페레이라도 메시지, 전화, 이메일로 연락을 시도했지만 답변이 없었다. 협회의 변론인은 찾을 수 없었다.
ASTEBA에서 gabriela라고 자신을 소개한 직원은 전화로 기관 웹사이트에 있는 번호는 회원들을 응대하기 위한 것일 뿐이며 상급자나 협회의 다른 부서로 연결할 수 없다고 말했다. 또한 연락은 독점적으로 이메일로만 가능하다고 주장했지만 어느 것인지 알 수 없다고 말했다.
ASTEBA 회장 낸시 마리아 프라테스 페레이라는 이메일, 전화, 왓츠앱 메시지로 연락을 시도했지만 응답이 없었다. 리마의 변론인도 연락을 시도했지만 언급을 거부했다.
컴플라이언스 제로 작전 첫 단계의 기초가 된 진정에서 연방 경찰은 보르카로의 전 동업자가 금융 기관에 대한 ASTEBA 및 ASSEBA의 대리인이며 자금을 이동할 권한이 있다고 주장했다.
또한 두 협회는 연방 국세청에 리마의 기업 그룹인 Terra Firme의 전화 및 이메일을 제공했다. 연방 경찰은 또한 ASSEBA와 Terra Firme이 국세청에 동일한 연락처 전화를 공유한다고 지적했다.
연방 공소청(MPF)은 주정부 급여 명세서에서 이루어진 할인이 낮은 가치의 협회 회비 및 서비스와 관련이 있으며 R$ 67억의 담보부 대출 포트폴리오를 생성할 수 없었을 것이라고 파악했다(추가로 R$ 55억의 보험료, 포트폴리오가 가치 있을 것으로 추정되는 금액에 보너스를 더함).
"아우구스투 리마에 의해 통제되기 때문에, ASTEBA와 ASSEBA는 2025년 3월 25일 중앙은행(BCB)에 제출된 공문에서 마스터 은행에 의해 BRB에 판매된 신용의 출처로 이용되었습니다"라고 연방 경찰이 문서에서 말했다.
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Duas associações de servidores da Bahia que teriam dado origem às carteiras falsas de crédito repassadas pelo Banco Master ao BRB (Banco de Brasília) receberam, juntas, cerca de R$ 8,2 milhões em pagamentos da instituição de Daniel Vorcaro entre 2022 e 2025, segundo dados da Receita Federal. Leia mais (04/11/2026 - 04h00)
Duas associações de servidores da Bahia que teriam dado origem às carteiras falsas de crédito repassadas pelo Banco Master ao BRB (Banco de Brasília) receberam, juntas, cerca de R$ 8,2 milhões em pagamentos da instituição de Daniel Vorcaro entre 2022 e 2025, segundo dados da Receita Federal.Os pagamentos constam nas DIRFs (Declarações do Imposto sobre a Renda Retido na Fonte) do Master, entregues pelo Fisco à CPI (Comissão Parlamentar de Inquérito) do Crime Organizado, do Senado, e obtidas pela Folha.
A Asseba (Associação dos Servidores da Saúde Afins da Administração Direta do Estado da Bahia) e a Asteba (Associação dos Servidores Técnico-Administrativos e Afins do Estado da Bahia) foram alvo de busca e apreensão na primeira fase da Operação Compliance Zero, da Polícia Federal, em novembro do ano passado.
A Polícia Federal afirma que elas foram criadas e são controladas por Augusto Lima, ex-sócio de Daniel Vorcaro no Banco Master. O empresário baiano chegou a ser preso em novembro, mas foi solto e está com tornozeleira eletrônica.
Os dados enviados pela Receita Federal indicam que a Asteba recebeu pagamentos do Master nos últimos três anos: R$ 1,63 milhão em 2025, R$ 2,99 milhões em 2024 e R$ 1,33 milhão em 2023, totalizando R$ 5,95 milhões.
Já a Asseba recebeu cerca de R$ 2,3 milhões ao todo: R$ 553 mil em 2025, R$ 1,2 milhão em 2024 e R$ 533 mil em 2022. Não há registros no ano de 2023.
Segundo o código do Fisco, os repasses de 2025 seriam decorrentes de aplicações financeiras de renda fixa feitas pelas associações no Master. As declarações anteriores, de 2024 a 2022, não detalham o motivo das transferências —apenas a quantia e o valor do imposto retido na fonte.
A Folha tentou contato com as duas associações por email, na noite de quinta (9), e por ligação e mensagem via WhatsApp na tarde desta sexta (10). Uma funcionária da Asseba, que se identificou como Rebeca, atendeu a ligação e afirmou que o setor responsável não estava disponível. "Não tem nenhum diretor presente", disse.
Questionada sobre um email para contato, ela disse que ia checar e desligou. Na segunda ligação, uma funcionária chamada Luana atendeu, mas desligou quando a reportagem se identificou.
A presidente da Asseba, Maria Helena Santos Ferreira, também foi procurada por mensagem, ligação e email, mas não houve resposta. A defesa da associação não foi localizada.
Na Asteba, uma funcionária que se identificou como Gabriela disse, por telefone, que o número disponível no site da instituição era apenas para atender os associados e que ela não poderia redirecionar para um superior ou outro setor da associação. Afirmou também que o contato deveria ser feito exclusivamente por email, mas disse que não saberia dizer qual.
A presidente da Asteba, Nanci Maria Prates Pereira, foi procurada por email, telefone e mensagem via WhatsApp, mas também não respondeu. A defesa de Lima foi procurada, mas não quis se manifestar.
Na representação que embasou a primeira fase da Operação Compliance Zero, a PF afirmou que o ex-sócio de Vorcaro é procurador da Asteba e da Asseba perante instituições financeiras, com poderes para movimentar recursos.
Além disso, as duas associações informaram à Receita Federal o telefone e o email do grupo empresarial de Lima, o Terra Firme, como mostrou o Painel. A PF também ressaltou que a Asseba e a Terra Firme compartilham o mesmo telefone de contato perante o Fisco.
O MPF (Ministério Público Federal) identificou que os descontos realizados nos contracheques do estado são referentes a mensalidades e serviços associativos de baixo valor e jamais poderiam ter gerado R$ 6,7 bilhões em carteiras de empréstimos consignados (além de R$ 5,5 bilhões em prêmios, o valor que supostamente a carteira valeria, mais um bônus).
"Por serem controladas por Augusto Lima, a Asteba e Asseba foram utilizadas pelo Banco Master, em ofício dirigido ao BCB [Banco Central do Brasil], de 25/03/2025, como originadoras dos créditos vendidos ao BRB", disse a PF no documento.
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